警方繳獲的盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙作案工具。通訊員供圖

　　有人在境內(nèi)外采料洗料，有人出售側(cè)錄設(shè)備，有人根據(jù)個人信息制作克隆卡，有人專門提現(xiàn)，這20多個犯罪團(tuán)伙分布廣東、吉林、安徽、福建等23個省市及柬埔寨、泰國、加拿大等國家和地區(qū)。就在上月，粵警組織12個地市近千名警力，一眾嫌犯悉數(shù)落網(wǎng)。

　　今年6月初，在公安部“云端行動”的統(tǒng)一部署下，廣東警方連破一批銀行卡犯罪大案要案。數(shù)據(jù)顯示，收網(wǎng)行動期間，全省共破銀行卡犯罪案件243宗，抓獲犯罪嫌疑人131名，搗毀窩點42個，繳獲銀行卡及公民個人信息9萬余條，銀行卡、身份證、POS機(jī)等涉案工具一大批。

　　作為銀行卡累計發(fā)卡量全國第一的金融大省，廣東近年來銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，支付業(yè)務(wù)的多元化，銀行卡犯罪的作案手法不斷翻新，給民眾造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。廣東警方從去年起持續(xù)開展“云端行動”，深挖線索、精準(zhǔn)打擊，讓犯罪分子無處遁形。

　　小線索牽出大文章

　　全鏈條打擊盜刷團(tuán)伙

　　今年初，肇慶警方接到報警，肇慶端州區(qū)陸續(xù)有20名持卡人的銀行卡被盜刷。肇慶警方成立專案組并迅速將線索上報省公安廳。省公安廳黨委副書記、常務(wù)副廳長李慶雄高度重視，指示省廳經(jīng)偵局主動介入，加強情報研判，循線追擊，徹底摧毀團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)，維護(hù)廣大人民群眾的切身利益。在省公安廳經(jīng)偵局的指導(dǎo)下，通過信息流、物流和資金流的分析研判，迅速鎖定了3名作案嫌疑人。

　　警方在循線追蹤的過程中發(fā)現(xiàn)，3名犯罪嫌疑人的背后隱藏著一個巨大的網(wǎng)絡(luò)鏈條：從出售側(cè)錄器材、制售偽卡卡面到買賣銀行套卡、采集磁條信息，再到跨省跨國洗料，一個遍布全國23個省市、約130人的全鏈條犯罪團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面。該網(wǎng)絡(luò)包括20多個獨立作案的犯罪團(tuán)伙，作案地點包括廣東、吉林、安徽、浙江等地，一些犯罪成員還遠(yuǎn)在柬埔寨、泰國、加拿大、香港等國家和地區(qū)。6月1日至13日，廣東警方組織全省12個地市出動近千名警力，一舉破獲了一批大案要案。

　　跨區(qū)域聯(lián)動

　　盜刷現(xiàn)場嫌疑人當(dāng)場落網(wǎng)

　　5月20日，廣州白云國際機(jī)場附近，一個以江某某為首的跨省偽卡盜刷現(xiàn)行被茂名警方抓獲，4名嫌疑人當(dāng)場落網(wǎng)，涉案金額40余萬；7月2日，佛山某酒店，一個集料主、信息中介、外省POS機(jī)主的盜刷犯罪鏈條被茂名和佛山警方聯(lián)合端獲，9名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，繳獲偽卡40多張、轉(zhuǎn)賬用的涉案銀行卡50多張……

　　今年以來，廣東警方繼續(xù)打擊偽卡盜刷交易現(xiàn)行，組織茂名、廣州、佛山等地市聯(lián)合偵查，同步打擊，端掉多個犯罪團(tuán)伙。

　　去年3月，茂名警方在工作中發(fā)現(xiàn)，電白區(qū)有一群年輕人在粵西多地使用他人銀行卡瘋狂取現(xiàn)，涉案金額巨大。經(jīng)偵查，警方掌握了以電白籍人員謝某某為首的特大偽卡盜刷犯罪團(tuán)伙的犯罪事實。該團(tuán)伙在北京、廣州、深圳、海南等地，通過“服務(wù)員”幫忙刷卡側(cè)錄信息、偷窺銀行卡密碼等形式瘋狂盜取他人銀行卡的磁條信息和密碼，克隆銀行卡成功后，又到茂名、湛江、陽江等地盜刷。廣東警方派出精干力量深入茂名電白參與案件偵辦，還派員赴外省市開展偵查，循線追蹤嫌疑人落腳點。2016年6月23日，警方統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人68名、繳獲被側(cè)錄銀行卡信息800多條，帶破偽卡盜刷案件200多宗，涉案金額1200多萬元。

　　大數(shù)據(jù)研判

　　打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪

　　去年8月，肇慶市公安局大旺分局偵破了一起銀行卡網(wǎng)上盜刷案，查獲了5個涉案QQ號，廣東警方以這幾個QQ號為切入點，拓展出220多個涉案QQ號，涉及全國從事網(wǎng)上盜刷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)的涉案QQ號2000多個，有“料主”“背包客”“種馬人”“信息中介”“洗料人”等各個環(huán)節(jié)的職業(yè)團(tuán)伙，挖出了涉及全國26個省區(qū)市的犯罪線索519條。

　　由于案情重大，涉案人員眾多，公安部經(jīng)偵局將此案提升由其統(tǒng)一指揮、各參戰(zhàn)地統(tǒng)一收網(wǎng)的戰(zhàn)役行動。去年11月，公安部部署全國26個省、自治區(qū)、直轄市公安機(jī)關(guān)同步開展打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪集群戰(zhàn)役，搗毀犯罪窩點215個，查獲非法獲取的公民銀行卡信息、身份信息、互聯(lián)網(wǎng)身份信息470萬條，涉案金額1.15億元，這也是近年來公安機(jī)關(guān)打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪的最大戰(zhàn)果。

　　“為了精準(zhǔn)打擊，我們建立了一個匯集各方大數(shù)據(jù)的‘線索池’”。省公安廳經(jīng)偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，廣東警方積極拓寬線索來源渠道，積累了涉及上百個QQ群、2000多個QQ號的網(wǎng)上盜刷犯罪線索，并利用信息化手段對這些涉案QQ進(jìn)行預(yù)警監(jiān)測，強化線索的生成，發(fā)現(xiàn)異動便短平快進(jìn)行收網(wǎng)打擊。

　　以此次集群戰(zhàn)役為例，廣東警方共向全省下發(fā)犯罪線索4批180條，向全國推送犯罪線索415條，根據(jù)我省線索，各省市結(jié)合自偵案件，共抓獲犯罪嫌疑人591名。

　　鏈接

　　阿sir為你支招 防銀行卡被盜刷

　　銀行卡讓支付變得更加便利，但隨著磁條技術(shù)被攻破以及網(wǎng)絡(luò)支付漏洞被發(fā)現(xiàn)，盜刷銀行卡犯罪越來越多見。省公安廳經(jīng)偵局銀行卡犯罪偵查科民警為群眾安全用卡支招，提醒大家看好“錢袋子”。

　　問：銀行卡的錢是如何被盜刷的？

　　答：偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息是銀行卡犯罪領(lǐng)域最常見的3種行為，前兩種會直接導(dǎo)致資金損失。

　　偽卡盜刷主要是指克隆銀行卡后盜刷卡內(nèi)資金，它的特點是必須經(jīng)過側(cè)錄原卡磁條信息環(huán)節(jié)。犯罪分子最初是通過在柜員機(jī)上做手腳側(cè)錄，后來發(fā)展到應(yīng)聘服務(wù)員，在顧客刷卡埋單時偷偷側(cè)錄。

　　網(wǎng)上盜刷的前提是要獲取銀行卡號、姓名、手機(jī)號、身份證號等“四大件”信息，早期是通過買賣的方式，后來出現(xiàn)黑客攻擊從而批量竊取，現(xiàn)在的手法是騙取手機(jī)用戶安裝木馬病毒，后從手機(jī)中秘密竊取手機(jī)短信，從中獲取零碎信息，再進(jìn)行信息碰撞整合，形成“四大件”信息。一些銀行卡犯罪分子還會通過非法獲取新辦信用卡的快遞資料后，通過打電話以提高信用卡額度的名義騙取上述“四大件”信息，繼而實現(xiàn)網(wǎng)上盜刷。

　　問：如何防范銀行卡被盜刷？

　　答：一是盡快更換芯片卡。芯片卡安全級別高，目前世界上還沒有芯片卡被盜刷的案例，即使是復(fù)合卡，也不太安全，存在通過磁條進(jìn)行交易而被盜刷的風(fēng)險；二是不隨意點擊安裝陌生短信鏈接，防止木馬病毒；三是對驗證碼要嚴(yán)格保密，銀行卡網(wǎng)上盜刷的最關(guān)鍵步驟就是驗證碼，一定要保管好，同時要認(rèn)清驗證碼短信的內(nèi)容。

　　另外，刷卡消費時卡一定不要不離視線，輸入密碼時，要注意用手遮擋；持卡到ATM機(jī)提現(xiàn)或查詢時，要仔細(xì)觀察ATM的入卡口和鍵盤遮擋板有無異物，如有異物，就是嫌疑人秘密安裝的側(cè)錄器，要馬上報警處理；要盡快開通銀行卡短信提醒功能，在辦理銀行卡時要留下自己有效的手機(jī)號碼，這樣每次消費時都有短信提示，一旦發(fā)現(xiàn)不是自己消費，馬上致電銀行要求掛失和暫緩交易，同時快速到附近的銀行柜員機(jī)查詢或小額取現(xiàn)，保留憑條。